ファイナンシャル・プランナーの資格を取ろう（FP3級編）

• 最新号：2008-07-06
• 発行周期：週刊
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• 創刊日：2008-01-28
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☆☆ファイナンシャル・プランナーの資格を取ろう（FP3級編） ☆☆

目次
【１】はじめに
【２】問題集
【３】ポイント
【４】解答・解説

【１】はじめに

2007年5月の学科問題の3回目です。

【２】問題集2007年5月の学科問題）

(11)消費者物価指数は、企業物価指数よりも国際商品市況や外国為替相場の
影響を強く受けるため、その変動幅は企業物価指数より大きくなる。

(12) 公開市場操作（オペレーション）において、日本銀行が債券などの有
価証券を金融機関から買い入れることにより、市中に出回る通貨量は増加す
る。

(13) 割引債とは、額面価格で発行、償還され、償還期日までの間、定期的
に利子が支払われる債券である。

(14)株式投資の代表的な指標の一つであるＰＥＲ（株価収益率）は、株価は
１株当たり純利益で除して求められる。

(15)金融商品販売業者が顧客に対し重要事項について事実と異なることを告
げ、顧客がその内容を事実であると誤認して契約を締結した場合、顧客は消
費者契約法に基づいて、当該契約を取り消すことができる。


【３】ポイント

１０．法人契約の生命保険

１．役員向けの保険

　会社経営者には大きな責任があります。もし何かあっても事業が継続できるような
対策が必要です。また残された遺族の生活のための遺族保障、そして自分の老後の
ための老後の保障も必要です。次のような保険が向きます。

・終身保険・・・保障期間が一生涯で貯蓄にも利用できる。　
・養老保険・・・満期時に死亡保険金と同額の満期保険金。保険料は最も高い。
・定期保険・・・死亡保障のみを目的。保険料は最も安い。
・長期平準定期保険・・・ 経営者の責任を長期にわたり守る保険であり、事業保障
                 資金として、または死亡退職金・弔慰金などに有効活用できます。

２．従業員向けの保険

　従業員の退職金・弔慰金など一時的に多額の費用が発生し業績に悪影響を
及ぼさないようにする準備が必要です。次のような保険が向きます

・養老保険（ハーフタックスプラン）
　養老保険で、法人を契約者とし、「役員・従業員を被保険者、満期受取人
を法人、死亡保険の受取人を遺族」とする保険で、保険料の1/2が損金に算入
することが認められています。
・総合福祉団体定期保険
  企業等の福利厚生規程の円滑な運営、従業員の遺族の生活保障を目的として、団体
の代表者が契約者、従業員および事業主・役員が被保険者、被保険者の遺族が受取人
となって契約する保険のことです。


【４】解答・解説

(11) × 企業物価指数は、国際商品市況や外国為替の影響を受け変動が大きい。
(12) ○
(13) ×割引債とは、額面より低い価格で発行される債券で利子はない。
(14) ○
(15) ○

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