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ファイナンシャル・プランナーの資格を取ろう（FP3級編）

当メルマガは、３級ファイナンシャルプランニング技能士の資格取得を応援するメルマガです。３級ＦＰ技能士は、国家資格ですが、合格率が高くしかも年３回試験があり、取りやすい資格です。合格の早道は、過去問題・予想問題を繰り返し解くことです。

最新号：2008-07-06
発行周期：週刊
読んでる人：31人
創刊日：2008-01-28
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☆☆ファイナンシャル・プランナーの資格を取ろう（FP3級編） ☆☆

発行日： 2008/2/12

目次
【１】はじめに
【２】問題集
【３】情報・雑学
【４】解答・解説

【１】はじめに

皆様、はじめまして。
1級ファイナンシャル・プランニング技能士のatoraです。
ファイナンシャルプランナーの勉強をすることで、日常で役立つ知識が身につきます。
友人・知人の相談に乗り感謝されることもありますし、もちろん自分の人生のため
にも役立ちます。
当メルマガは、３級ファイナンシャル・プランニング（ＦＰ）技能士の資格取得を応援
するメルマガです。３級ＦＰ技能士は、国家資格ですが、合格率が高くしかも年３回
試験があり、とても取りやすい資格です。
合格の早道は、過去問題・予想問題を繰り返し解くことです。
今回は、2007年9月の学科問題から出題しました。全部○×問題です。

【２】問題集

(1) 税理士資格を有しないファイナンシャル・プランナーが，税金について顧客から
の具体的な個別相談に応ずる行為は，「業として行う税務相談」として，税理士法に
抵触するおそれがある。

(2) Ａさんは，60歳から85歳までの25年間，元金を一定利率で運用することにより，
年間150万円ずつ年金を受け取りたいと考えている。この場合において，60歳の時点で
必要とされる元金額は，年金現価係数により算出することができる。

(3) 雇用保険の基本手当の支給が受けられる日数（所定給付日数）は，被保険者の離職
の事由に関わらず，保険者期間と被保険者の年齢のみで判定される。

(4) 公的介護保険の保険者は，市町村および特別区であり，被保険者は第１号被保険者
と第２号被保険者に区分される。第１号被保険者は65歳以上の人であり，第２号被保険
者は40歳以上65歳未満の公的医療保険加入者である。

(5) 国民生活金融公庫を通じて行う公的教育ローンには，現在，教育一般貸付，年金教
育貸付，郵貯貸付の３種類があり，いずれも利用に際して保護者の年収による制限はない。

【３】情報・雑学

ライフプランの作成に必要な「６つの係数」は、実技だけでなく学科でも出題される
ことがあります。確実にマスターしておきましょう。

６つの係数

・現価係数
将来の一定期間後に目標のお金を得るために、現在いくらの元本で複利運用を開始
すればよいかを計算するときに利用します。

・終価係数
元本を一定期間一定利率で複利運用したとき、将来いくらになるかを計算するときに
利用します。

・減債基金係数
将来の一定期間後に目標のお金を得るために、一定利率で一定金額を複利運用で積み
立てるとき、毎年いくらずつ積み立てればよいかを計算するときに利用します。

・年金現価係数
元本を一定利率で複利運用しながら、毎年一定金額を一定期間取り崩していくとき、
現在いくらの元本で複利運用を開始すればよいかを計算するときに利用します。

・年金終価係数
一定期間一定利率で毎年一定金額を複利運用で積み立てたとき、将来いくらになるか
を計算するときに利用します。

・資本回収係数
元本を一定利率で複利運用しながら、毎年一定金額を一定期間取り崩していくとき、
毎年いくらずつ受け取りができるかを計算するときに利用します。

【４】解答・解説

(1)○
(2)○
(3)×被保険者の離職の理由によって異なります。倒産・解雇等により離職された
　　受給資格者については、一般の離職者に比べて、手厚い給付日数となる場合
　　があります。
(4)○
(5)×年収制限があります。
　　世帯の年間収入が、給与所得者については９９０万円以内、事業所得者につい
　　ては７７０万円以内です。

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